Flera sparplattformar lockar med sänkta fondavgifter, men för vissa sparare blir rabatten beskattad, något som få känner till.
Dold skattefälla i rabatterade fondavgifter – så undviker du den
Frank
Kummel
Kummel
Uppdaterad: Publicerad:
ANNONS
Sparplattformarna Savr, Levler och Montrose använder olika metoder för att pressa fondavgifterna. Levler utlovar 25 procent rabatt på samtliga fonders förvaltningsavgifter.
Men det finns en hake som inte framgår av informationen, skriver DI.
Återbetalda fondavgifter beskattas nämligen som kapitalinkomst om du sparar på ett vanligt aktie- och fondkonto. Då försvinner 30 procent av rabatten i skatt.
MISSA INTE: Hutlösa priset: 300 000 kronor för VM-finalen – per biljett
Skatteverket bekräftar fällan med fondavgifter
Joakim Hansson, expert på värdepapper hos Skatteverket, bekräftar att återbetalda avgifter beskattas.
“Vår uppfattning är att det här är annan avkastning från innehav av tillgångar. Då blir det en beskattning av kapital på 30 procent”, säger han till DI.
Det finns också ett rättsfall från 2009 där Högsta förvaltningsdomstolen delade Skatteverkets syn. Rabatter på fondavgifter som fondbolaget betalade ut till investerare räknades som skattepliktig avkastning.
ANNONS
ANNONS
Sparar du på ISK slipper du problemet
Har du ett investeringssparkonto (ISK) eller en kapitalförsäkring behöver du inte oroa dig. Där schablonbeskattas hela innehavet årligen, och återbetalda fondavgifter utlöser ingen extra skatt.
Från 2026 är dessutom de första 300 000 kronorna på ISK och kapitalförsäkring helt skattefria, skriver Konsumenternas.
Joakim Bornold, grundare av Levler, medger att informationen kunde vara tydligare.
“Vi har inte mötts av frågor kring detta tidigare, men det kan finnas anledning att förtydliga informationen på vår hemsida när det gäller aktie- och fondkonton”, menar han.
MISSA INTE: Pensionsexperten: “Därför oroar sig unga i onödan”
Välj rätt konto för fondavgifter
För den som sparar till pension är ISK eller kapitalförsäkring oftast de bästa alternativen. Båda har låg schablonbeskattning och du slipper deklarera varje försäljning, skriver Pensionsmyndigheten.
ANNONS
Nätbankerna Avanza och Nordnet har valt en annan väg. De har skapat egna indexfonder och erbjuder avgiftsfritt fondsparande upp till 50 000 kronor.
Tipset till den som lockas av rabatterade fondavgifter: kolla vilken kontotyp du har. Sparar du på ett vanligt aktie- och fondkonto kan rabatten bli betydligt mindre värd än du tror.
Läs mer om ekonomi:
Ska “alla” få del av AI-miljarderna? Gammal idé väcks till liv igen
Politiker utmanas leva som pensionärer – bara tre vågade ställa upp
Så sparar du smartast till barnbarnen – historien visar vägen
Läs mer från News55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Frank
Kummel
Kummel
Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.
Frank
Kummel
Kummel
Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.
ANNONS
