En globalfond där USA inte dominerar portföljen hör inte till vanligheterna. Fonden går mot strömmen med en betydligt lägre andel amerikanska aktier än globala indexfonder.
Stark globalfond för ditt sparande – utan USA?
Bilbo
Göransson
Göransson
Uppdaterad: Publicerad:
ANNONS
Kvartil Multi Asset är en ny fond på Privata Affärers lista över tolv favoritfonder inför hösten. Tidningen beskriver fonden som ett alternativ för den som söker långsiktig stabilitet och vill undvika att haka på de senaste trenderna.
MISSA INTE: Pensionsmyndigheten kräver tillbaka allt mer pengar – missen kan bli dyr
USA väger betydligt mindre
Amerikanska aktier står för 28 procent av portföljen. Det kan jämföras med globala indexfonder, där USA ofta numera väger drygt 70 procent.
Även Kvartils globalfond har en stor exponering mot USA. Däremot är exponeringen mot den amerikanska marknaden betydligt mindre än i många vanliga globala indexfonder.
I stället har Sverige fått en förhållandevis stor plats. Omkring 10 procent av aktierna och 9 procent av räntetillgångarna är svenska.
Kvartil Multi Asset är samtidigt inte en ren aktiefond. I den systematiskt sammansatta portföljen blandas aktier med bland annat krediter och råvaror, vilket är en del av fondens inriktning mot stabilitet.
ANNONS
43 procent på tre år
ANNONS
Kvartil utgår från indexförvaltning men kompletterar med aktivt förvaltade inslag. Fonden investerar framför allt i ETF:er, alltså börshandlade fonder, vilket enligt Privata Affärer bidrar till att hålla nere förvaltningsavgiften.
För den som sparar genom Nordnet eller Avanza är avgiften 0,60 procent. Den som placerar minst 100 000 kronor direkt hos fondbolaget betalar enligt artikeln 0,30 procent.
Utvecklingen de senaste tre åren lyfts också fram. Kvartil Multi Asset har avkastat 43 procent under perioden, vilket Privata Affärer beskriver som en stark utveckling i förhållande till fondens risknivå.
På ett år har fonden stigit 15,4 procent och den senaste månaden 1,5 procent. Risken, mätt som standardavvikelse över tre år, anges till 8,1 procent i Privata Affärers sammanställning med siffror från Morningstar den 21 augusti.
Ett val för en orolig omvärld
Bakgrunden till att fonden tas in på favoritlistan är en sommar där riskaptit har varvats med oro för framtiden. Trots svängningarna har börserna enligt Privata Affärer hållit sig relativt starka och de flesta av tidningens favoritfonder har stigit.
Kvartil Multi Asset lyfts särskilt fram som ett alternativ för sparare som inte vill följa de senaste börstrenderna. Kombinationen av olika tillgångsslag och den lägre USA-vikten gör att fonden skiljer sig från en traditionell global indexfond.
Tidningen beskriver den som ett alternativ i tider präglade av krig och handelskonflikter: “Det handlar om en lite tryggare fond att hålla fast vid i tider av krig och handelskonflikter”, skriver Privata Affärer.
ANNONS
Läs mer om ekonomi:
Så vill partierna ändra på din pension: “Stora förändringar”
Svenskarna har fått betydligt mer pengar – rekordnivå för hushållen
Hon vill se höjd pension med 2 000 kronor – i månaden
Erik Slottner vill höja kapitalgränsen för bostadstillägget
Socialdemokraterna: “Man ska inte behöva bli fattigpensionär”
Miljöpartiet om låg pension: “Inte värdigt i ett rikt land som Sverige”
Läs mer från News55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Bilbo
Göransson
Göransson
News55:s redaktionschef Bilbo Göransson har arbetat som journalist i tio år på radio, TV och flera tidningar, bland annat på DN och UNT, och har erfarenhet som både reporter, webbredaktör och ekonomiredaktör.
Bilbo
Göransson
Göransson
News55:s redaktionschef Bilbo Göransson har arbetat som journalist i tio år på radio, TV och flera tidningar, bland annat på DN och UNT, och har erfarenhet som både reporter, webbredaktör och ekonomiredaktör.
ANNONS
