Sveriges nya PPM-fonder – stora skillnader mellan prestationer

Index – en svårslagen måttstock

Samtidigt visar genomgången hur tuff konkurrensen är från index. Sju av tio aktivt förvaltade Sverigefonder har inte lyckats slå börsen över fem år. 

Samma mönster syns på ett års sikt, där bara två fonder överträffar index.

För den som följer sin pension över tid blir detta en påminnelse om hur viktigt det är att väga förvaltningslöften mot faktiska resultat. En hög avgift garanterar inte högre avkastning, även om det finns undantag.

MISSA INTE: Priserna stiger snabbt i Spanien – svenskarnas favoriter drar iväg

Avgift på fonder spelar roll – men inte alltid som man tror

Handelsbanken Sverige Selektiv är fonden med högst avgift i urvalet, men också en av dem som presterat bäst över tid. Här har den aktiva förvaltningen haft effekt. I andra änden finns fonder med låga avgifter som ändå levererat stabilt, särskilt under det senaste året.

AMF Aktiefond Sverige och Folksam LO Sverige hör till de billigaste alternativen och visar att pris och prestation inte alltid går hand i hand. På längre sikt har de dock haft svårare att hålla jämna steg med börsen.

För den som redan har börjat ta ut pension – eller närmar sig den fasen – blir helhetsbilden viktig. Det handlar inte om att jaga kortsiktiga vinnare, utan om att förstå hur små skillnader i avkastning kan växa över tid.

Läs mer om ekonomi:

Starkare krona pressar inflationen – öppnar för lägre ränta

Så kan pensionen bli högre – utan att spara en krona extra

Många pensionärer tvingas dra ned på utgifterna