Rabatterade fondavgifter används för att locka kunder till olika sparplattformar. Men för vissa sparare kan förmånen bli mindre värd än väntat. Orsaken är att återbetalda fondavgifter kan beskattas som kapitalinkomst, skriver Privata Affärer.
Se upp! Dina rabatter på fonder kan kosta dig högre skatt
Jan
Nyman
Nyman
Uppdaterad: Publicerad:
ANNONS
Det gäller framför allt kunder som sparar på traditionella aktie- och fondkonton, där sparandet inte schablonbeskattas som på ISK eller kapitalförsäkring.
Plattformar som Savr, Levler och Montrose använder olika modeller för att pressa fondavgifterna. Levler, som ägs av Söderberg & Partners, marknadsför 25 procents rabatt på förvaltningsavgiften för alla fonder.
MISSA INTE: Pensionärer förlorare när storspelarna dominerar tjänstepensionen
Ska även lämnas kontrolluppgift
Men enligt Skatteverket ska återbetalda fondavgifter beskattas.
“Vår uppfattning är att det här är annan avkastning från innehav av tillgångar. Då blir det en beskattning av kapital på 30 procent. Det ska även lämnas kontrolluppgift på sådan avkastning”, säger Joakim Hansson, expert på värdepapper hos Skatteverket till Privata Affärer.
ANNONS
Rättsfall från 2009 visar vägen
Ett rättsfall från 2009 ger stöd för Skatteverkets linje. Då ansåg Högsta förvaltningsdomstolen att rabatter på avgifter för en hedgefond, som betalades ut till investerare, skulle räknas som skattepliktig avkastning.
ANNONS
Joakim Bornold, grundare av Levler, säger att de flesta av bolagets kunder sparar via ISK, där fondrabatterna inte beskattas som ränteinkomst.
– Vi har inte mötts av frågor kring detta tidigare, men det kan finnas anledning att förtydliga informationen på vår hemsida när det gäller aktie- och fondkonton.
Delar Skatteverkets bedömning för skatten
Även Montrose, som ägs av Carnegie, återför fondprovisioner till kunderna. Plattformen uppger att aktivt förvaltade fonder i snitt är 40 procent billigare där. Samtidigt tar Montrose ut en fondplattformsavgift på 0,1 procent av kundens fondkapital.
Karl Skarman, digital specialist och en av grundarna bakom Montrose, delar Skatteverkets bedömning. På bolagets prislista framgår också att återbetalningen beskattas med 30 procent på depåer.
– Däremot blir det ingen vinstskatt på kapitalförsäkring och investeringssparkonto, säger han.
De väljer annan modell för sina fonder
Savr, som ägs av LF Bank, beskriver utförligt hur fondprovisioner återbetalas. Däremot framgår det inte tydligt att återbetalningar kan beskattas på traditionella aktie- och fondkonton.
ANNONS
Avanza och Nordnet har valt en annan modell. Där är fonder avgiftsfria upp till 50 000 kronor i samlat sparande.
Läs mer på News55:
88-åring lurades på 700 000 kronor – banken betalade tillbaka allt
Forskare varnar: Ekonomisk oro kan göra dig sjuk
Bolånen stiger igen – trots oförändrad styrränta
Rekord: 1,5 miljoner svenskar får nu bidrag från Pensionsmyndigheten
Arbetslöse Klas, 64, har sökt jobb i 13 år: “Inte riktigt nöjd”
ANNONS
Läs mer från News55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Jan
Nyman
Nyman
Jan Nyman har över 30 års erfarenhet av journalistik på en rad redaktioner, mest nämnvärt Aftonbladets webb- och sportredaktion samt tidningen Senioren. Jan Nyman skriver gärna om allt mellan himmel och jord som påverkar läsarna I deras vardag, som privatekonomi och hälsa, men även storpolitik, livsöden och kända namn.
Jan
Nyman
Nyman
Jan Nyman har över 30 års erfarenhet av journalistik på en rad redaktioner, mest nämnvärt Aftonbladets webb- och sportredaktion samt tidningen Senioren. Jan Nyman skriver gärna om allt mellan himmel och jord som påverkar läsarna I deras vardag, som privatekonomi och hälsa, men även storpolitik, livsöden och kända namn.
ANNONS
